海银财富总裁王滇接受瑞士知名私人银行杂志《Finews》专访

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  日前,海银财富总裁王滇在接受瑞士知名私人银行杂志《Finews》专访时,就海银财富的发展历程,海银财富成功的秘诀,如何帮助客户走向全球,以及海银财富在家族传承、金融科技方向的布局等问题回答了《Finews》总编ClaudeBaumann的提问。该专访文章《Wang Dian: They Call Us ChinasLombard Odier》在《Finews》官网首页刊登。

  前不久,在杭州举办的2019年海银财富全球资产配置高峰论坛上,海银集团提出全球化布局的思路,引起多家媒体关注,其中包括海外媒体《Finews》。

  王滇表示,为了顺应资产配置全球化和全面化的发展趋势,帮助客户捕捉全球财富机会,享受综合财富管理服务,海银财富已率先布局国际化业务,大力发展家族财富管理、积极探索财富科技,致力于成为客户专属的私行家和一生的朋友。

  Claude Baumann:王女士,能否请您介绍一下海银财富的发展历程?

  王滇:海银财富创立于2006年,股东是中国知名的企业家族。海银财富诞生的恰逢其时,当时随着国内投资种类的不断丰富和产品供应机构的层出不穷,客户迫切渴求独立专业的投资建议。

  经过十三年的发展,海银财富已经成为中国财富管理行业的头部机构,客户规模超过10万,150余家分支机构覆盖全国。我们的服务范围,覆盖了投资咨询、融资建议、传承规划、慈善事业、以及高端家族所关心的其他主题。

  2018年对整个行业充满了挑战,但是,海银财富管理的客户资产规模实现了30%的增长,反映了客户对我们的高度信任与亲睐。

  Claude Baumann:2006-2007年的时候,不少外资私人银行进入中国境内开拓市场,但几年之后大都撤出。相比之下,海银财富的成功秘诀是什么?

  在我看来,海银财富的成功,应该得益于以下几点:首先,海银财富在较短的时间内,专注、稳健地进行重点分支机构建设并且获得了大量客户认可。正是在拥有了一定的规模效应及全国性布局之后,我们可以持续在最好的区域布局投资,并且成功的进行规模扩张。

  同时,海银财富是个专业、智慧、灵巧的平台。我们全序列的持牌机构,让我们能取材于各门类的投资产品,为客户构建和管理投资组合。我们的人才战略高举高打,从业内归集最顶级的人才,并辅助他们的职业再上层楼。我们高效的决策机制,让我们能够预见行业趋势,准确而迅捷地布局。

  另外,海银财富也善用“外脑”,利用麦肯锡、BCG、罗兰贝格等咨询机构,协助我们在战略规划和平台建设上做得更好。

  另外很重要的一点:正因为海银深知企业家的甘苦,所以我们善于倾听,知人心意。

  Claude Baumann:我们都知道,中国的客户正在走向全球。在这方面海银财富如何服务客户?

  在国内,即“在岸”,中国客户一边辛勤的创业,一边也在寻觅国内的投资机会。

  在“近岸”,即香港这个紧贴内地的离岸金融中心,中国客户没有语言或时区上的不便,能够寻求各种海外的、但又紧扣中国的投资和融资机会。

  在“远岸”,即伦敦、纽约、苏黎世等欧美离岸金融中心,中国客户设立账户体系、贸易往来、资金归集、参与并购,从而无缝参与全球的交易、资金、信息的金融脉动,并从中受益。

  为了在这三个领域为客户提供服务,海银财富构建了一个“全球化的连贯平台”,即在国内的财富管理和资产管理实体、在香港的资产管理和保险实体、在英国和美国的投资顾问和资产管理实体。

  这些实体被打通后组建的平台,凭借统一的理念和细致的合作,实现了全球化的客户服务、全球化的解决方案、以及对跨境趋势的快速把握。

  Claude Baumann:在中国拥有一席之地后,海银财富对客户的理解肯定十分深入。当下,有没有什么事让他们难以入眠?

  王滇:我们常说,豪门多烦忧。对于中国高端客户而言,更是如此。他们往往有宏大的事业抱负,想达到特定的业务格局或行业地位。他们还需要预判形势,对市场变化和规则变化作出快速反应。科技领域的日新月异,有的是机遇,有的是威胁,也需要他们时时关注。

  但几乎所有的中国客户,都关心一件事情:他们的下一代。下一代的教育如何规划,家族财富如何传承,家族企业如何接班,这些问题中国的客户都在时时思量。

  另外,如何用家族的文化,凝聚各代人的共识与和谐,正变得日益迫切。家族宪章、家族治理、家族议事机制这些概念,已经从书本中的内容,变成中国客户家族开始讨论的问题,以及客户与财富管理机构开始共同规划的议题。

  Claude Baumann:在帮助客户培养下一代方面,海银财富有什么举措?

  王滇:为了协助我们的客户培养下一代,同时帮客户家族应对其他各种问题,海银财富设立了家族办公室部门。海银财富家族办公室,依靠投资管理和家族信托领域的顶尖人才,为客户提供投资顾问、家族顾问、教育顾问的综合服务。值得一提的是,海银的股东和高管,直接参与家族办公室的运营。正因为我们也是一个企业家族,与企业家客户在探讨问题、规划方案的时候,更有默契、更为长远。

  与您分享一个案例,海银的股东和高管,最近携数十位高端客户的子女前往非洲。这些孩子看到,非洲的状况与他们优越的成长环境差别很大,但他们也感受到了非洲人民的坚韧、乐观,以及非洲大陆的无穷潜力。

  非洲广阔而原始的自然环境,也让这些孩子产生了思考,人生的目标应为何,人生的意义应为何。有的客户陪同子女参与了此次非洲之行,在一个新的环境中,欣然发现两代人的关系,有了新的纬度。

  Claude Baumann:海银财富对于客户的下一代真是倾注了很多心血。

  王滇:的确如此,但我们不仅仅关注客户的子女。实际上,如何帮助年轻一代实现其理想,海银一直在思考与践行。

  例如,海银在欠发达省份,资助了多个“海银公益助学班”。我们还建立了13个“海银公益书屋”,为8000余位小朋友提供了自己的图书馆。我们还有“海银公益助学项目”,帮助家境较困难的年轻人完成学业。

  王滇:科技的赋能,的确值得一提。我们的客户、员工、跨境协同,都从科技的应用中受益匪浅。

  海银的手机应用一直行业领先,获取投资资讯、挑选基金产品、评估投资业绩等功能,海银客户几年前就能在手机上轻松操作。

  现在的一个重点,是利用大数据和人工智能,更好、更聪明地进行客户分析、资产管理、交易执行、风险控制等复杂度更高的工作。

  当然,人情冷暖,市场迷离,并非都是科技所能驾驭。客户最终还是需要一个真心伙伴,倾听其心思,安排其心意。这就是为什么在科技发达的今天,我们的客户经理和资深专家,在客户中更受推崇。

  Claude Baumann:海银财富有时被比作“中国的瑞士隆奥”。您作何评论?

  王滇:比肩瑞士隆奥不敢当。瑞士隆奥银行是瑞士私人银行业界的翘楚,当然也是海银学习的榜样之一。

  瑞士隆奥在业内的尊崇地位,是因为其稳定的股东家族、长期的战略视野、对尽善尽美的追求、以及对可持续性发展的坚持。这些理念,是瑞士隆奥200余年成功的基石,也是海银财富之道的内涵。

  不管是百年历史的欧洲私人银行,还是年轻进取的财富管理机构,今天世界的复杂与变迁,需要财富管理者兼具慧眼、谦逊、坚韧、勇气。而海银财富,可以说胸有成竹。

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